Plataforma construída sobre Microsoft Azure usa IA para verificação de identidade, onboarding e orientação financeira a recém-chegados.
Welcount, fundada por Rooh Savar, ajuda recém-chegados a abrir contas e acessar serviços financeiros na França e na Europa, segundo relatos publicados no blog Microsoft for Startups. Um exemplo citado é o de uma pesquisadora que obteve verificação de documentos e abriu conta francesa em menos de 24 horas. A empresa construiu sua solução com apoio do Microsoft for Startups e operando sobre Microsoft Azure, usando IA para processos de verificação, compliance e atendimento.
Construir em torno de uma barreira real para o cliente
Rooh Savar fundou a Welcount após viver na França como refugiado e enfrentar dificuldades para acessar serviços financeiros. A plataforma atende profissionais internacionais, estudantes, pesquisadores, migrantes, refugiados e solicitantes de asilo. O objetivo é reduzir barreiras para que essas pessoas consigam trabalhar, alugar moradia, receber pagamentos e iniciar uma vida no novo país.
Construir inovação e confiança juntos
A empresa usou Microsoft Azure como base para capacidades de onboarding, verificação de identidade e recursos de IA. A relação com a Microsoft foi ampliada por meio do GenAI Studio em Station F, onde a equipe explorou formas de incorporar IA generativa em atendimento ao cliente e operações internas. Hoje, a Welcount aplica IA em fluxos de trabalho de compliance, verificação de identidade, suporte ao cliente e inovação de produto.
A arquitetura baseada em Azure sustenta a plataforma de serviços financeiros impulsionada por IA, segundo a empresa.
Welcount também estabelece parcerias para infraestrutura de pagamentos e serviços bancários: colabora com Visa e com Okali, empresa do Crédit Agricole. Para assegurar conformidade, a startup trabalhou com reguladores franceses, incluindo a Autoridade de Supervisão e Resolução Prudencial (ACPR, pela sigla em inglês), adaptando processos de onboarding e verificação aos requisitos de uma entidade financeira regulada.
Rooh Savar afirmou que a Microsoft não se limitou a fornecer infraestrutura e que, por meio de Azure, Microsoft for Startups e GenAI Studio, obteve acesso a tecnologia, conhecimento e comunidade que ajudaram a acelerar a visão da empresa.
Usar a IA para resolver o próximo problema do cliente
Abrir conta bancária foi apenas o primeiro passo identificado pela equipe. Para ajudar novos usuários a entender regras bancárias, tarifas, hábitos de consumo e produtos financeiros, a Welcount desenvolveu o AI Expense Companion, construído com capacidades de Azure AI. A ferramenta analisa padrões de gasto e oferece orientação personalizada desde o primeiro dia, em múltiplos idiomas e com atenção a diferenças culturais.
Para os fundadores, resolver uma dor concreta do cliente pode revelar oportunidades adicionais para gerar valor.
Design para clientes que os sistemas existentes não atendem
Muitas instituições financeiras tradicionais dependem de passaportes e documentos nacionais para verificar identidade. Refugiados e solicitantes de asilo frequentemente não têm esses documentos. Em colaboração com o Alto Comissariado das Nações Unidas para os Refugiados (ACNUR), a Welcount desenvolveu capacidades especializadas de verificação que aceitam documentação emitida pelas Nações Unidas, ampliando o acesso de mais pessoas a serviços financeiros necessários para trabalhar, alugar e receber pagamentos.
Ampliação da inclusão financeira na Europa
A Welcount recebeu reconhecimento por seu trabalho em inclusão financeira e inovação, incluindo a nomeação como Sócio de Impacto do Ano por Microsoft França em 2024. Roxanne Varza, diretora da Station F, destacou que a combinação de IA de ponta aplicada a problemas cotidianos faz da Welcount uma empresa diferenciada dentro da coorte de GenAI.
A startup planeja expandir-se pela França e pela Europa, investir em maior personalização da IA, melhorar a experiência de onboarding e ampliar o suporte a trabalhadores internacionais, estudantes, refugiados e outros recém-chegados. A meta declarada é ajudar mais de 1 milhão de usuários a acessar serviços financeiros até 2031.
Lições para fundadores
A trajetória da Welcount oferece três lições para quem desenvolve produtos de IA em setores regulados: construir em torno de uma barreira específica do cliente; tratar a confiança como parte do produto, integrando experiência do cliente, segurança, verificação de identidade e compliance; e olhar além do primeiro problema resolvido para identificar novas oportunidades de valor.
Construam o que vem com Microsoft for Startups
O caso da Welcount ilustra como fundadores usam Azure e IA para enfrentar desafios reais de clientes enquanto planejam escala. O programa Microsoft for Startups oferece créditos, tecnologias de IA, orientação técnica e oportunidades de saída ao mercado para startups em fase inicial. Solicitem Microsoft for Startups para apoiar desenvolvimento e escala.
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